Автор Тема: Клиентов банков заставят объяснить, где они взяли и куда потратят свои деньги  (Прочитано 171 раз)

0 Пользователей и 1 Гость просматривают эту тему.

Оффлайн adas61

  • Администратор
  • Ветеран
  • *****
  • Сообщений: 14757
  • Карма: +262/-0
Клиентов банков заставят объяснить, где они взяли и куда потратят свои деньги

9 ноября 2017 | 07:15

Осень 2017 года принесла немало «сюрпризов» украинцам. Одним из них стала новость об ужесточении со стороны Национального банка контроля за средствами, которые клиенты приносят на хранение в финучреждения. В сентябре этого года вступили в силу два новых постановления Нацбанка. Предлагаем читателям узнать, какие изменения ждут украинцев.
 
Отныне украинские банки имеют право отказать клиентам в обслуживании, если они не могут доказать законность происхождения денежных средств. Примечательно, что некоторые банки наряду с вопросом об источнике средств стали интересоваться и тем, на что клиент планирует их потратить
 
 
Кто из клиентов попадает под «особый» контроль
 
Теперь все банковские операции на сумму от 150 тысяч гривен и выше попадают под финансовый мониторинг. Клиент, который захочет открыть текущий счет на крупную сумму, должен будет предоставить справку о доходах. Документы, подтверждающие доход могут попросить предоставить и в том случае, если клиент захочет сделать крупный перевод или платеж, а также при внесении средств на депозит.
 
Если клиенту необходимо срочно сделать крупный перевод, юристы советуют провести несколько операций, разбив сумму на несколько мелких. Можно найти выход и при открытии депозита, разбив крупное вложение на несколько частей и открыть депозит на разных клиентов, например на себя, жену, родственников и т.д.

Какие документы могут потребовать в банках
 
Если при проведении операции работники банка потребовали у клиента подтверждение происхождения денежных средств, он должен знать, какие документы «имеют силу».
 
По утверждению юристов, для этих целей подходит справка о получении заработной платы, договор аренды имущества, декларация о доходах, договор купли-продажи недвижимости и прочие. Проверка подлинности предоставленных документов возлагается на банк.
 
Многие финучреждения требуют от клиентов, которые снимают с личных счетов более 100 тысяч гривен в день указать, куда они планируют потратить деньги. Юристы и эксперты уточняют, что клиент имеет право тратить свою наличность по своему усмотрению, лишь бы цель покупки была законной.
 
Если так получилось, что в банке отказываются выдать сумму, которая превышает 100 тысяч гривен, клиенту придется приходить в банк пару дней подряд и снимать деньги по частям. Есть и другой вариант - перевести средства на свой счет, открытый в другом банке, в котором не установлены жесткие лимиты.
 
Кто пострадает от финансового мониторинга?
 
По мнению экспертов, в первую очередь могут оказаться в проигрыше заробитчане, а также их семьи. Зарабатывая свои деньги за рубежом, далеко не все смогут предоставить в банк справку о доходах в Украине. Не секрет, что довольно много украинцев работают за границей нелегально и у них могут появиться сложности с получением каких-либо справок.

https://antikor.com.ua/articles/202394-klientov_bankov_zastavjat_objjasnitj_gde_oni_vzjali_i_kuda_potratjat_svoi_denjgi

Онлайн TATU

  • TATU BIKE
  • Администратор
  • Ветеран
  • *****
  • Сообщений: 10445
  • Карма: +190/-0
  • Пол: Мужской
  • Клуб CARAVAN TEAM UA 0001
    • www.tatubike.com
главное депутаты  в декларациях указали миллионы гривень и сотни тысяч в валюте
и они уже чистые и правильные.
А мы лохи нас можно и так и так.
Все для караванинга и велосипедов   TATU-GROUP www.tatugroup.com.ua

Онлайн угрюмый

  • Постоялец
  • ***
  • Сообщений: 382
  • Карма: +23/-0
  • Пол: Мужской
главное депутаты  в декларациях указали миллионы гривень и сотни тысяч в валюте
и они уже чистые и правильные.
А мы лохи нас можно и так и так.
Да как то так.


Оффлайн adas61

  • Администратор
  • Ветеран
  • *****
  • Сообщений: 14757
  • Карма: +262/-0